Quais são os protocolos DeFi mais importantes?

DeFi é uma abreviação de “finanças descentralizadas”, uma forma de conduzir negócios financeiros utilizando redes peer-to-peer, blockchains e outras tecnologias em desenvolvimento para eliminar intermediários e supervisão central. Em um sistema financeiro tradicional, os bancos e vários terceiros, como empresas de cartão de crédito, facilitam essencialmente todas as etapas da movimentação de dinheiro de uma pessoa para outra.

O DeFi visa permitir que essas transferências ocorram de maneira segura, mas sem o escrutínio — e os custos, preocupações com a privacidade e atrasos ocasionais — associados a esses terceiros.

Ferramentas de DeFi

DeFi surgiu como um ponto focal entre os entusiastas de criptomoedas à medida que a rede Ethereum e seus poderosos recursos de contrato inteligente se desenvolveram. Os defensores do DeFi utilizam vários sistemas para emprestar, tomar emprestado e negociar criptomoedas. Isso inclui tokens individuais — e particularmente stablecoins — bem como trocas, redes e aplicativos descentralizados.

Protocolos DeFi

Uma razão pela qual o Ethereum e os contratos inteligentes foram cruciais para o desenvolvimento do DeFi é por causa dos protocolos.

Os protocolos DeFi são simplesmente códigos, procedimentos e regras que regem os sistemas utilizados no DeFi. Por meio dos protocolos DeFi, os participantes do ecossistema podem negociar, emprestar, staking em tokens e muito mais.

Esses protocolos devem estar acessíveis a todas as carteiras para que qualquer pessoa que participe do sistema DeFi possa seguir o mesmo conjunto de regras.

Em geral, os protocolos DeFi são programas autônomos codificados em contratos inteligentes no Ethereum ou em um ecossistema blockchain semelhante.

A maioria dos protocolos tenta identificar e melhorar um ou mais processos financeiros tradicionais. Por exemplo, um protocolo DeFi poderia agregar dados de várias exchanges criptográficas descentralizadas em um esforço para consolidar pools de negociação e liquidez para tornar as transações mais simples para os usuários.

Compreensivelmente, muitos protocolos DeFi usam procedimentos altamente complexos em um esforço para simplificar e aumentar a acessibilidade. Ao comparar diferentes protocolos, uma métrica que pode ser útil é o valor total bloqueado (TVL).

TVL refere-se ao fornecimento subjacente total de tokens que está sendo protegido por um aplicativo específico. O maior protocolo DeFi em meados de 2022 pela TVL é o MakerDAO, com um TVL de mais de $7,5 bilhões em junho daquele ano.

Este protocolo permite que os usuários emprestem e emprestem tokens criptográficos. Os usuários bloqueiam seus próprios criptoativos em troca de tokens de uma stablecoin chamada DAI.

Os participantes podem emprestar e tomar emprestado, enquanto o protocolo MakerDAO usa contratos inteligentes para liquidar empréstimos e vender garantias para apoiar a estabilidade do DAI.

Uma coisa surpreendente sobre os protocolos DeFi é como eles são abrangentes. Existem protocolos que permitem aos usuários mover ativos de uma rede blockchain para outra, trocar vários ativos vinculados, criar seus próprios pools de liquidez, receber e oferecer empréstimos e muito mais.

Os protocolos DeFi até permitem que os usuários guardem dinheiro em alternativas de contas de poupança ou assumam investimentos avançados e arriscados, como derivativos.

Alguns dos protocolos DeFi mais populares

Além do MakerDAO, alguns dos outros protocolos DeFi mais conhecidos e populares incluem:

• AAVE: AAVE é um protocolo de empréstimo que possui seu próprio token nativo, também chamado de AAVE.
• UniSwap: A UniSwap é uma exchange descentralizada que opera no espaço DeFi. Os usuários podem ganhar tokens UNI nativos oferecendo liquidez.
• Curve: O Curve é um agregador de liquidez que reúne ativos que possuem o mesmo par, como as stablecoins.
• 0x Protocol: 0x permite que os usuários movam ativos do Ethereum para o Polygon, onde as taxas tendem a ser mais baixas.
• Compound: Compound fornece recursos de empréstimos e empréstimos que existem fora de um sistema financeiro centralizado. É um mercado descentralizado que oferece aos usuários a oportunidade de bloquear ativos criptográficos para participar do mercado de empréstimos.

Em resumo

• DeFi, ou finanças descentralizadas, visa mudar os sistemas financeiros tradicionais para redes ponto a ponto, a fim de remover o controle de terceiros.
• A chave para o DeFi é um conjunto crescente de protocolos, regras que regem sistemas específicos para participantes do DeFi.
• O valor total bloqueado (TVL) é uma métrica chave usada para avaliar a integridade e o tamanho de diferentes protocolos DeFi.
• O maior protocolo DeFi em meados de 2022 era o MakerDAO, com um TVL de mais de US$ 7,5 bilhões.
• Os protocolos DeFi permitem que os usuários tomem emprestado e emprestem, economizem dinheiro em alternativas de contas de poupança, invistam em produtos derivados e muito mais.