Noções Básicas de Negociação Forex Para Iniciantes

Se você está interessado em investir no mercado Forex, é importante ter algumas noções básicas sobre como funciona a negociação de moedas. O Forex é o maior mercado financeiro do mundo, com um volume diário de negociações que ultrapassa os 5 trilhões de dólares. Isso significa que há muitas oportunidades de investimento, mas também muitos riscos envolvidos. Neste artigo, vamos discutir as noções básicas de negociação Forex para iniciantes.

O que é o mercado Forex?

O mercado de câmbio estrangeiro, ou Forex, é um mercado de negociação internacional e descentralizado onde os participantes compram e vendem moedas a preços mutuamente acordados. Ele permite que indivíduos, empresas e bancos centrais troquem uma forma de moeda por outra para uma variedade de propósitos. Embora algumas trocas sejam feitas por motivos práticos, muitos traders se concentram em capitalizar os preços flutuantes das moedas.

O enorme volume diário de negociação pode causar mudanças drásticas de preços, tornando o Forex um mercado atraente para aqueles que buscam retornos significativos, mas também introduzindo níveis de risco mais altos. Ao contrário de outros mercados, as transações Forex à vista não ocorrem em uma bolsa, mas sim entre as partes por meio de um mercado de balcão (OTC). Os mercados Forex estão acessíveis 24 horas por dia, permitindo que os traders participem de transações de moeda em diferentes fusos horários. Eles são divididos principalmente em três tipos: à vista, a termo e futuros.

Na negociação Forex, os participantes compram ou vendem pares de moedas com base em suas expectativas sobre o desempenho futuro do par. Cada par de moedas inclui uma moeda base e uma moeda cotada, e o preço reflete o valor de uma unidade da moeda base em relação à moeda cotada. Os traders prevêem as taxas de câmbio examinando o mercado e alavancando os movimentos de preços. Eles podem optar por comprar (go long) ou vender (go short) um par de moedas com base em suas previsões.

Como funciona o mercado Forex?

A negociação no mercado Forex é comparável à transação com vários títulos, como ações. No entanto, a principal distinção é que as negociações Forex ocorrem em pares, como AUD/CAD (dólar australiano/dólar canadense) ou CHF/JPY (franco suíço/ienes japonês). Ao se envolver em uma negociação Forex, uma moeda é vendida enquanto outra é comprada. Os lucros são obtidos se a moeda comprada se valorizar em relação à moeda vendida.

Por exemplo, imagine que a taxa de câmbio entre o dólar australiano e o dólar canadense seja de 1,25 para 1. Se você comprar 1.500 dólares australianos, gastará $1.875 dólares canadenses. Se a taxa de câmbio mudar posteriormente para 1,35 para 1, a venda desses dólares australianos renderia $2.025, resultando em um lucro de $150.

O papel da alavancagem

No mercado Forex, usar alavancagem é uma prática comum. Ele permite que os traders negociem em múltiplos de seu capital. Por exemplo, alguns traders de Forex podem usar uma alavancagem de 30:1, permitindo-lhes comprar $30.000 em moedas estrangeiras com apenas $1.000, já que a corretora empresta os fundos restantes. Algumas empresas podem até permitir alavancagem de até 500:1.

A alavancagem pode amplificar ganhos e perdas em qualquer investimento, incluindo o mercado Forex. Se você comprar $30.000 em moeda e ela aumentar em 10%, você obterá um lucro de $3.000. Com uma alavancagem de 30:1 e um investimento de US$ 1.000, isso equivale a um ganho de 300%.

No entanto, a alavancagem também pode funcionar contra você. Usando o exemplo de alavancagem de 30:1, se seus $30.000 caírem 10% para $27.000, você não apenas perderia todo o seu investimento de $1.000, mas também precisaria pagar o empréstimo à corretora.

Tipos de mercados Forex

O mercado Forex é dividido em três categorias distintas, cada uma com suas características e métodos de operação únicos:

Mercado Forex à vista: Nesse mercado, a troca efetiva de um par de moedas ocorre no exato momento em que a transação é executada, também conhecida como ‘on the spot’. A liquidação da negociação normalmente ocorre instantaneamente ou dentro de um breve período de tempo. O mercado à vista é o mercado Forex mais comum e popular devido ao seu imediatismo e natureza relativamente direta.

Mercado a termo: Este mercado envolve um acordo contratual para comprar ou vender uma quantidade predeterminada de uma moeda a um preço definido em uma data futura especificada, ou dentro de um intervalo de datas futuras.

O mercado a termo permite que os participantes se protejam contra possíveis flutuações nas taxas de câmbio ao fixar uma taxa para uma transação futura. Ao contrário do mercado à vista, o mercado a termo não envolve a troca imediata de moedas, sendo adequado para quem deseja mitigar o risco cambial.

Mercado Forex Futuros: Semelhante ao mercado a termo, o mercado futuro envolve um acordo contratual para comprar ou vender uma quantidade especificada de uma moeda a um preço predeterminado em uma data futura definida.

No entanto, ao contrário dos contratos a termo, os contratos futuros são juridicamente vinculativos e normalmente são negociados em bolsas regulamentadas. Os contratos futuros são padronizados, o que significa que possuem tamanhos de contrato específicos, datas de liquidação e outros termos. O mercado futuro é frequentemente usado por traders e investidores para fins de especulação, gerenciamento de risco e hedge, pois oferece transparência e capacidade de negociar com margem.

Cada tipo de mercado Forex atende a propósitos diferentes e atende a várias estratégias de negociação, permitindo que os participantes do mercado escolham o mercado que melhor atende às suas necessidades e objetivos.

Como começar a negociar Forex?

Destacamos as principais etapas para quem deseja começar a negociar em Forex:

Saiba o que influencia o mercado

Para iniciar sua jornada na negociação de moedas, o passo inicial é se familiarizar com o mercado e seus aspectos distintos. Enquanto o mercado de câmbio compartilha semelhanças com a negociação de ações, as forças motrizes por trás das flutuações cambiais são únicas.

Por exemplo, situações políticas globais podem ter um impacto considerável no mercado Forex. Mesmo incidentes menores podem desencadear uma reação em cadeia que afeta os valores das moedas. Embora a política também afete os mercados de ações, o efeito é mais pronunciado para as moedas. Como um recém-chegado à negociação Forex, é crucial examinar e compreender os diversos fatores que moldam o mercado.

Além disso, é essencial estar ciente de que as moedas são negociadas em pares, não isoladamente. Alguns dos pares de moedas mais negociados em todo o mundo inclui USD/CHF, EUR/AUD, GBP/JPY e AUD/CAD. Obter insights sobre como esses pares funcionam e o que influencia seus movimentos é vital.

Opte por uma corretora confiável

Escolher o corretor Forex apropriado é tão crucial quanto dominar a negociação de moedas. Nem toda corretora oferece qualidade de serviço consistente ou confiabilidade. Aloque tempo para investigar diferentes corretoras que fornecem serviços de negociação Forex.

Um corretor de Forex exemplar deve ter um processo de criação de conta contínuo, uma plataforma de negociação amigável, excelente suporte ao cliente e taxas de transação acessíveis. Além disso, ao avaliar os corretores, examine a frequência de inatividade. Prefira corretores com tempo de inatividade mínimo, pois a negociação Forex é volátil e requer execuções e respostas comerciais rápidas.

Defina suas aspirações financeiras e benchmarks

Depois de abrir uma conta de negociação Forex com um corretor confiável, descreva suas ambições financeiras e benchmarks. Considere o que você pretende realizar por meio da negociação de moedas. Estabeleça benchmarks para cada negociação ou períodos específicos antes de se envolver em transações de moeda real.

A definição dessas metas permite que você desenvolva uma estratégia de negociação, aprimorando sua proficiência em negociação. Sem objetivos claros ou referências, torna-se cada vez mais difícil para os iniciantes identificar os pontos de entrada e saída apropriados, deixando-os suscetíveis à turbulência do mercado e movimentos adversos.

Aprimore suas habilidades por meio de negociações simuladas

Depois de definir seus benchmarks financeiros, participe de negociações simuladas. A negociação simulada permite que você negocie moedas em um ambiente virtual usando contas de demonstração e fundos fictícios. Vários recursos online replicam ambientes de negociação em tempo real, permitindo que você pratique sem arriscar dinheiro real.

Por meio de uma extensa negociação simulada, você pode se familiarizar com a negociação de moedas e explorar novas táticas e estratégias. Este processo de aprendizagem pode oferecer perspectivas valiosas sobre como abordar a negociação Forex em tempo real.

Prossiga com cautela e gerencie as negociações com prudência

Depois de dominar a negociação de moeda simulada, faça a transição para a negociação real com cuidado. Lembre-se de que o mercado Forex é notoriamente volátil e pode sofrer oscilações de preço significativas. Comece usando apenas uma pequena parte do valor total do investimento.

A negociação Forex depende principalmente da alavancagem, permitindo que você mantenha posições consideráveis ​​depositando quantias mínimas de dinheiro. Embora a alta alavancagem possa resultar em lucros maiores durante negociações favoráveis, ela também pode levar a perdas consideráveis ​​se a negociação não ocorrer conforme o esperado. Comece gradualmente e aumente gradualmente o valor do seu investimento à medida que ganha confiança e experiência.

Terminologia básica de Forex

Moeda

Moeda refere-se ao meio de troca circulante de uma nação, incluindo notas e moedas. O mercado Forex facilita a negociação de várias moedas nacionais umas contra as outras. O valor de uma moeda é ditado pelas forças de oferta e demanda, e os traders buscam capitalizar as flutuações desses valores.

Par de Moedas

Um par de moedas consiste em duas moedas: uma moeda base e uma moeda cotada. O valor da moeda base é expresso em relação à moeda cotada. Os pares de moedas são os principais instrumentos negociados no mercado Forex, com os traders comprá-los e vendê-los para se beneficiar das mudanças na taxa de câmbio.

Pares principais

Os principais pares envolvem o dólar americano como moeda base ou de cotação e uma das outras sete moedas importantes: o euro, o dólar canadense, a libra esterlina, o franco suíço, o iene japonês, o dólar australiano e o dólar neozelandês. Esses pares são os mais negociados no mercado Forex, oferecendo baixos custos de transação e alta liquidez.

Pares cruzados e pares exóticos

Os pares cruzados excluem o dólar americano, como EUR/GBP ou AUD/JPY. Os pares exóticos envolvem uma moeda importante e uma moeda menos negociada, como o peso mexicano, a lira turca ou a coroa tcheca. Os pares exóticos geralmente exibem maior volatilidade e menor liquidez do que os pares principais.

Preço de oferta/venda

O preço de oferta é o valor que os traders estão dispostos a pagar por um par de moedas, enquanto o preço de venda é o valor pelo qual eles estão dispostos a vendê-lo. O spread bid/ask é a diferença entre esses preços, significando o custo de negociação no mercado Forex.

Taxa de câmbio

A taxa de câmbio é o valor de uma moeda em relação a outra. As taxas de câmbio são expressas como preços de compra e venda, representando os preços pelos quais os traders estão dispostos a comprar ou vender um par de moedas.

Spread

O spread denota a diferença entre os preços de compra e venda de um par de moedas. Como o custo de negociação no mercado Forex, é essencial que os traders considerem o spread, pois ele pode afetar seus lucros gerais.

Pip

Um pip é a menor unidade usada para expressar mudanças nas taxas de câmbio. Para a maioria dos pares de moedas, um pip corresponde a uma mudança na quarta casa decimal da taxa de câmbio. Por exemplo, um movimento de 1,1000 para 1,1005 no par AUD/JPY constitui uma alteração de 5 pips.

Pipeta

Uma pipeta é um décimo de pip e é usada para medir o spread entre os preços de compra e venda no mercado Forex.

Indo longo/curto

Na negociação Forex, entrar na posição comprada significa comprar um par de moedas em antecipação ao seu valor subindo, enquanto ficar vendido significa vender um par de moedas, esperando que seu valor caia. Os traders visam lucrar com as flutuações da taxa de câmbio, comprando ou vendendo.

Como ler pares de Forex

Para entender e negociar no mercado Forex, é crucial aprender a ler os pares de moedas. Um par de moedas consiste em duas moedas: uma moeda base e uma moeda cotada. O valor da moeda base é expresso em termos da moeda de cotação. Aqui está um guia passo a passo para ajudá-lo a ler pares de Forex.

Identifique a moeda base e cotada:

Em um par de moedas, a moeda base é listada primeiro, seguida pela moeda cotada. Por exemplo, no par AUD/GBP, AUD é a moeda base e GBP é a moeda cotada. O par significa a quantidade de moeda de cotação necessária para comprar uma unidade da moeda base.

Entenda a taxa de câmbio:

A taxa de câmbio representa o valor de uma moeda em relação a outra. Por exemplo, se a taxa de câmbio EUR/USD for 1,2000, significa que você precisa de 1,20 dólares americanos para comprar um euro. As taxas de câmbio flutuam continuamente devido a fatores como indicadores econômicos, eventos geopolíticos e sentimento do mercado.

Interprete os preços de compra e venda:

As cotações de Forex geralmente exibem dois preços: o preço de compra e o preço de venda. O preço de compra é o preço mais alto pelo qual os compradores estão dispostos a comprar o par de moedas, enquanto o preço de venda é o preço mais baixo pelo qual os vendedores estão dispostos a vender o par. A diferença entre esses dois preços é chamada de spread, que serve como custo de transação para negociação.

Por exemplo, se o par EUR/USD tiver um preço de compra de 1,1995 e um, preço de venda de 1,2000, isso significa que você pode comprar o par a 1,2000 e vendê-lo a 1,1995. O spread neste caso é de 5 pips (0,0005).

Calcule o lucro ou perda usando pips:

Um pip é o menor movimento de preço no mercado Forex, normalmente representando uma mudança na quarta casa decimal da taxa de câmbio (0,0001). Algumas corretoras também cotam os preços até a quinta casa decimal (pipetas), oferecendo mais precisão.

Se você comprou o par EUR/USD a 1,2000 e vendeu a 1,2050, a diferença é de 50 pips (1,2050 – 1,2000). Para calcular seu lucro ou prejuízo, você precisa considerar o tamanho da posição (número de unidades) e o valor do pip. Se você negociou 10.000 unidades (um minilote) e o valor de um pip para este tamanho de lote é de US$ 1, seu lucro seria de US$ 50 (50 pips x US$ 1).

Aqui estão algumas dicas de negociação Forex especializadas para iniciantes:

Comece com pequenos investimentos e aprenda progressivamente:

Como iniciante na negociação Forex, é crucial começar com pequenos investimentos. Essa abordagem permite que você aprenda com suas experiências, minimizando possíveis perdas. À medida que sua confiança e compreensão do mercado aumentam, você pode aumentar gradualmente seus investimentos. Lembre-se de que nem sempre o mercado se moverá a seu favor, por isso é vital ter paciência e aprender com os erros.

Selecione o par de moedas mais adequado:

Ao escolher um par de moedas para negociar, considere sua estratégia de negociação e nível de conforto com a volatilidade do mercado. Opte por mercados ativos com altas faixas de negociação diárias para ganhos de curto prazo e garanta liquidez suficiente. Explore várias opções e escolha um par de moedas que se alinhe com seus objetivos de negociação.

Defina objetivos claros e gerencie os riscos:

Estabeleça suas metas de negociação e siga um plano de gerenciamento de risco. Negocie na direção da tendência e defina pontos de stop-loss e take-profit com antecedência. Evite negociações impulsivas e lembre-se de que, às vezes, permanecer neutro pode ser uma decisão estratégica.

Reconheça suas limitações:

O gerenciamento de riscos é um elemento crítico para uma negociação Forex bem-sucedida. Envolve entender a quantidade de risco com a qual você se sente confortável, definir sua taxa de alavancagem de acordo com suas necessidades e não arriscar mais do que você pode perder.

Utilize ordens de parada e limite:

Ordens Stop e Limit são ferramentas indispensáveis ​​para gerenciar o risco na negociação Forex. Uma ordem de parada fecha automaticamente sua posição se o mercado se mover contra você, ajudando a limitar as perdas. Uma ordem limitada, por outro lado, fecha automaticamente sua posição se o mercado se mover a seu favor, permitindo que você garanta lucros.

Trailing stops são outra ferramenta valiosa que pode ajudar a proteger seus ganhos, pois eles ajustam automaticamente sua ordem de stop loss quando o mercado se move a seu favor, permitindo que você siga a tendência enquanto minimiza o risco.

Mantenha as emoções sob controle:

As emoções podem ser prejudiciais para os traders, pois o medo e a ganância geralmente levam a decisões irracionais e desvios dos planos de negociação. Para manter suas emoções sob controle, mantenha a disciplina e siga seu plano. Não deixe que as negociações perdidas o tentem a tomar decisões impulsivas na tentativa de recuperar as perdas. Em vez disso, concentre-se em obter ganhos pequenos e consistentes ao longo do tempo.

Reavalie seu plano de negociação:

Suas necessidades de negociação podem mudar à medida que sua experiência cresce. Sua situação financeira, tolerância ao risco ou metas de negociação podem evoluir, tornando essencial revisar periodicamente e ajustar seu plano de negociação de acordo. Por exemplo, você pode querer revisar suas metas de lucro, modificar as estratégias de gerenciamento de risco ou alterar os instrumentos que negocia.

Como começar a negociar em Forex?

Para começar a negociar no mercado Forex, siga estas etapas:

Garanta acesso confiável à Internet

Para negociar Forex on-line com eficiência, você precisa de uma conexão estável com a Internet e de um dispositivo como um smartphone, tablet ou computador no qual possa executar uma plataforma de negociação. Uma conexão confiável é crucial porque qualquer interrupção pode levar a perdas se o mercado se mover desfavoravelmente enquanto você estiver desconectado.

Selecione uma corretora Forex on-line apropriado

Procure um corretor de Forex on-line que atenda às suas necessidades como comerciante e o aceite como cliente. O corretor deve manter seus fundos separados dos seus e operar sob a jurisdição de um regulador respeitável, como a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido ou a US Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Compare corretoras com base em fatores como taxas de margem, pares de moedas e condições de negociação.

Abra e financie uma conta de negociação

Depois de escolher um corretor, deposite fundos em uma conta de negociação. A maioria dos corretores de Forex on-line oferece vários métodos para financiar uma conta, incluindo transferências bancárias, pagamentos com cartão de débito ou transferências de provedores de pagamento eletrônico como Skrill ou PayPal.

Adquira uma plataforma de negociação Forex

Baixe ou acesse uma plataforma de negociação Forex online compatível com sua corretora. Muitos corretores fornecem uma plataforma de negociação proprietária ou suportam plataformas de terceiros amplamente utilizadas, como MetaTrader 4 e 5 (MT4/5) ou NinjaTrader.

Comece a negociar

Com todas as etapas anteriores concluídas, você está pronto para começar a negociar. Você também pode abrir uma conta de demonstração, que permite testar a plataforma e os serviços da corretora usando dinheiro virtual antes de entrar no ar. As contas de demonstração são úteis para testar estratégias de negociação e praticar negociações sem arriscar fundos reais.