Interessado em negociar em mercados de câmbio de moeda estrangeira, mas não tem tempo ou know-how para negociar forex? As contas Forex PAMM podem ser uma boa escolha para você.
O que é uma conta PAMM?
O módulo de gerenciamento de alocação de porcentagem, também conhecido como gerenciamento de dinheiro de alocação de porcentagem ou PAMM, é uma forma de negociação forex de dinheiro agrupado. Um investidor pode alocar seu dinheiro na proporção desejada para o(s) trader(s)/gerente(s) de dinheiro qualificado(s) de sua escolha.
Esses traders/gerentes podem gerenciar várias contas de negociação forex usando seu capital e esse dinheiro agrupado, com o objetivo de gerar lucros.
Para demonstrar melhor as contas PAMM, vejamos um exemplo:
Os participantes na configuração da conta PAMM
- Corretor de Forex/corretora de Forex
- Traders(s)/gerente(s) de dinheiro
- Investidor(es)
Os investidores (digamos, Peter, Paul e Phil) estão interessados em colher lucros da negociação forex, mas não têm tempo para se dedicar às atividades de negociação ou não têm conhecimento suficiente para negociar forex.
Entram os gerentes de dinheiro profissionais (Marcus e Mathew), que têm experiência em negociar e administrar o dinheiro de outras pessoas (como um gerente de fundo mútuo), junto com seu capital de negociação individual.
A empresa de negociação forex inscreve Marcus e Mathew como gerentes de dinheiro para administrar o dinheiro de outros investidores. Os investidores (Peter, Paul e Phil) também se inscreveram com uma Procuração Limitada (LPOA).
O cerne do acordo assinado é que os investidores concordam em assumir o risco das negociações forex, dando seu capital ao gerente de dinheiro escolhido, que usará o dinheiro reunido para negociar forex de acordo com seu estilo e estratégia de negociação. Ele também informa quanto dinheiro (ou porcentagem) o gerente cobrará como receita para oferecer esse serviço.
Para simplificar o exemplo, vamos supor que todos os três investidores escolheram Marcus para administrar sua parte do dinheiro para negociação forex e Marcus cobra 10% do lucro.
Em termos de contribuição percentual para o fundo PAMM total de $15.000, cada investidor tem a seguinte participação. Lembre-se, a soma total de todas as ações no pool sempre permanece 1 ou 100%:
- Paul = $4.000 / $15.000 = 26,67%
- Pedro = 23,33%
- Fil = 16,67%
- Marcos = 33,33%
Suponha que um período de negociação passe (por exemplo, um mês) e Marcus consiga obter um lucro legal de 30% em seu pool, que agora é de $19.500 ($15.000 + 30% de lucro ou $4.500).
Ele tira sua cobrança de 10% sobre o lucro ou $450. O lucro restante de $4.050 é distribuído a todos os investidores com base na porcentagem que cada um deles possui no pool total:
- Paulo = $4.050 * 26,67% = $1.080
- Pedro = $4.050 * 23,33% = $945
- Phil = $4.050 * 16,67% = $675
- Marcus = $4.050 * 33,33% = $1.350
- Total = $19.050
Suponha que, devido ao desempenho estelar do primeiro mandato de retornos de 30%, todos os três investidores decidam continuar com Marcus por mais um mandato. Paul e Peter permanecem investidos com seu valor (original + retornos), enquanto Phil saca o lucro, deixando apenas seu investimento original de $2.500.
Peter também indica um amigo, Pike, para entrar na piscina, e Pike traz $2.625. Outro novo investidor, Pam, se inscreve e seleciona Marcus para administrar seus $1.000. O pool de negociação total para Marcus agora é = $22.000.
Aqui está a participação percentual para cada investidor:
- Paul = $5.080/22.000 = 23,09%
- Pedro = 20,20%
- Phil = 11,36%
- Marcos = 28,86%
- Pique = 11,93%
- Pam = 4,55%
Marcus consegue um retorno de 15% durante este período (15% * $22.000 = $3.300) e recebe seus 10% ($330). O lucro restante de $2.970 estará disponível para investidores individuais por suas respectivas ações:
- Paul = 23,09% * $2.970 = $685,80
- Pedro = $600,08
- Phil = $337,50
- Marcos = $857,25
- Pique = $354,38
- Pam = $135,00
- Total de dinheiro reunido no fundo = $24.970
Em seguida, vamos supor que todos os investidores continuem com os investimentos acima por mais um mês com Marcus, que infelizmente perde 20%. Isso significa que não há 10% de participação nos lucros para Marcus e cada investidor verá sua participação no investimento conjunto cair em 20%, reduzindo o dinheiro conjunto de US$ 4.994 para US$ 19.976:
- Paul = $ 5.765,8 — 20% = $ 4.612,64
- Pedro = $ 4.036,06
- Phil = $ 2.270,00
- Marcos = $ 5.765,80
- Pique = $ 2.383,50
- Pam = $908,00
- Fundo total PAMM agrupado para Marcus = $19.976
No final de cada prazo, o investidor tem a opção de continuar com o gestor de dinheiro, mudar para outro gestor de dinheiro parcial ou totalmente, ou sacar o capital.
O papel de um corretor forex é:
- Fornecer uma plataforma segura e confiável que permite que gerentes de dinheiro e investidores interajam
- Facilitar as atividades de negociação dos gestores de dinheiro nos domínios dos regulamentos permitidos
- Facilitar a manutenção de contas, depósitos, saques e atividades relacionadas
- Além de uma plataforma de negócios de negociação usual, permite revisão transparente, feedback, classificação e mecanismos relacionados para que investidores e gerentes de dinheiro selecionem e interajam entre si.
Como os investidores selecionam os gerentes de dinheiro?
As corretoras oferecem várias maneiras para os investidores fazerem uma escolha informada, incluindo currículos detalhados, qualificações, desempenhos anteriores em termos de retornos, quantidade de dinheiro administrado, número de investidores associados, avaliações positivas/negativas, etc. sobre seus traders/gerentes de dinheiro.
Além disso, existem sistemas de classificação externos. Aqui está uma captura de tela do sistema de classificação de conta PAMM da Alpari:
Coisas para manter em mente sobre os investidores
- Normalmente, os investidores não têm escolha de ativos de negociação forex, exceto aqueles oferecidos pelo gerente de dinheiro.
- Eles correm o risco de perder seu capital devido às atividades comerciais dos gerentes de dinheiro, mas também desfrutam do potencial de retorno se o gerente tiver um bom desempenho.
Coisas para manter em mente sobre os gerentes de dinheiro
- Tenha acesso ao dinheiro apenas em sua piscina. Eles não podem retirar dinheiro das contas de negociação dos investidores. Por exemplo, Paul pode ter um total de $9.000 em sua conta de negociação forex, mas como ele alocou apenas $4.000 para Marcus, Marcus não pode negociar além desses $4.000.
- Pode definir um critério de valor mínimo e máximo para investidores.
- Pode aceitar ou negar novos investidores conforme desejar.
Pensamentos finais
As contas PAMM são um método simples e sem complicações para os indivíduos escolherem seus gerentes de dinheiro para negociação forex. Com essas contas, os investidores se beneficiam de lucros com envolvimento mínimo.
No entanto, as contas PAMM também carregam os riscos de perda de capital, com base no desempenho de um gerente de dinheiro.
Após entender seu potencial de lucro desejado e aversão ao risco, os indivíduos devem realizar a devida diligência na seleção de uma corretora de conta PAMM e gerente de dinheiro.
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