Neste artigo, a Forex Digital.com explora o que é um golpe de negociação Forex, discute os recursos desse ardil e fornece dicas sobre como evitar ser vítima de cibercriminosos.
Conteúdo
O que é um golpe Forex?
Golpes Forex são atividades fraudulentas que foram cometidas por um corretor ou empresa de investimento nos mercados financeiros. As organizações que cometem tais ações são chamadas golpistas forex.
Essencialmente, um golpe de um corretor de Forex é aquele em que o corretor deliberadamente engana os clientes que acreditaram nele e investiram seu dinheiro.
Essas organizações roubam fundos e não pagam aos clientes. Como regra, é quase impossível recuperar o dinheiro que os golpistas do Forex roubam. Se você tiver sorte, poderá receber parte do dinheiro.
Vale a pena trabalhar com um corretor forex fraudulento? Absolutamente não! Se você tiver a menor suspeita de que seu corretor é um golpista, não invista em tal plataforma. Os riscos de um Fraude forex são muito maiores do que qualquer lucro possível.
Toda a rede Forex é uma fraude?
Traders novatos costumam fazer esta pergunta: A negociação Forex é uma fraude? O mercado Forex não é fraudulento. O princípio da negociação aqui é o mesmo que o princípio da troca física de moedas por meio de um banco ou da compra de ações por meio de uma corretora física. A única diferença é que com o Forex você faz uma compra online.
Cada país tem seus próprios requisitos para corretores. E o cumprimento desses requisitos é confirmado pela licença.
Assim, a resposta à pergunta “O Forex é uma fraude?” é um sonoro não. Os mercados financeiros são substancialmente legais (exceto quando a própria negociação é proibida pelas leis locais). Uma pequena porcentagem de corretoras, no entanto, continua operando fora da lei, e você deve aprender como evitar esses canalhas e suas tramas dissimuladas.
Elementos-chave empregados por golpistas de Forex
Há muitas maneiras de empregar os princípios de um Fraude forex, afinal, eles vêm em vários tipos e são totalmente adaptáveis aos caprichos dos fraudadores.
Existem centenas de esquemas fraudulentos e os cibercriminosos constantemente criam novas iterações. No entanto, os esquemas antigos continuam a funcionar também. Abaixo, A Forex Digital.com explora vários estratagemas que continuam populares entre corretores forex.
Pirâmide Forex e o esquema Ponzi
Um esquema de pirâmide é um tipo de golpe de negociação Forex comum. Tais esquemas contêm elementos previsíveis:
Um corretor ou plataforma de investimento oferece ao cliente planos de investimento lucrativos com retornos fantásticos (ou seja, irrealistas);
Os clientes se registram na empresa e investem seus primeiros fundos com base na representação irreal. É assim que o primeiro nível da pirâmide é formado.
Golpistas forex encorajar os traders a convidar seus amigos e colegas para o projeto. Como regra, esses programas de referência são programas de afiliados de vários níveis, apoiados por elaborados aumentos nas taxas de juros e prêmios físicos para os comerciantes que convidaram um determinado número de clientes.
Novos clientes depositam em dinheiro, formando nível subsequentes da pirâmide. À custa desses recursos, a empresa paga remuneração aos traders dos níveis anteriores.
Quando o fluxo de caixa termina, a corretora ou empresa de investimento deixa de existir e o promotor do fraudador foge com quaisquer fundos não distribuídos.
Após o fechamento da organização, os ctraders não poderão mais receber seu dinheiro porque os golpistas terão desaparecido.
O esquema Ponzi é outro tipo de esquema frequentemente empregado golpe de corretora forex. Sua métrica é em forma de pirâmide, mas com uma diferença.
Se na pirâmide padrão novos clientes são atraídos por outros usuários, os golpistas de Forex atraem suas vítimas diretamente, uma a uma, no esquema Ponzi. Eles encontram contatos de possíveis vítimas em fontes abertas e os convencem persistentemente a investir na plataforma.
Fraudes de retirada
Fraude de pagamento é um método comum de fraude entre corretores desonestos. O corretor procura não pagar dinheiro ao cliente/comerciante usando qualquer desculpa ou pretexto disponível.
Via de regra, a empresa pede ao cliente que espere um pouco mais ou atribui o atraso a uma falha técnica, ou a problemas com os serviços bancários.
Frequentemente, os golpistas indicam com antecedência um longo período de retirada. Isso é necessário para atrair o maior número possível de pessoas antes que os clientes enganados comecem a escrever críticas negativas. Além disso, os golpistas de Forex “ganham tempo” referindo-se a problemas técnicos ou falhas na Internet que estão fora de seu controle.
Além disso, os golpistas podem usar esse esquema para obter fundos extras. Por exemplo, eles podem solicitar ao cliente um pagamento extra como seguro bancário ou para cobrir taxas bancárias. No entanto, após a transferência de fundos extras, o Golpe forex ainda não vai pagar nada. Com o tempo, o suporte técnico para de responder aos traders.
Fraudes de cotações
Frequentemente, os corretores fraudulentos não fornecem acesso direto às negociações de câmbio. Isso é feito para manipular cotações.
Após a abertura das negociações, as corretoras fraudulentas realizam movimentos bruscos de cotações para cima ou para baixo. Assim, a ordem stop-loss é desativada ou “nocauteada” para os traders, e a conta é totalmente zerada ou até mesmo vai para o vermelho por fraudadores menos habilidosos.
Além disso, os golpes de Forex também podem manipular pedidos. Por exemplo, pode proibir a execução de uma ordem de stop loss para que o trader perca dinheiro.
Em alguns casos, os golpistas se reservam antecipadamente o direito de anular as transações. Tais provisões são prescritas no Acordo do Usuário. Isso é para garantir que os comerciantes não possam provar fraude no caso de uma ação judicial.
Fraudes de spreads
O spread é a diferença entre os preços de compra e venda. Essa diferença é a receita da corretora com a negociação. Se o spread for flutuante, seu valor muda constantemente. E isso é usado por fraudadores.
Os fraudadores aumentam artificialmente os spreads quando os pedidos são fechados. Assim, o spread padrão para EUR/USD de 1,0 pips pode se transformar em 10,0 pips ou mais. Devido a isso, os golpistas Forex roubam todo o lucro do trader sob o disfarce de uma comissão.
Se a manipulação de spread for usada contra você, você não poderá ganhar nada. O spread será aumentado para o tamanho desejado e, se você obtiver lucro, será mínimo. Assim, um corretor fraudulento faz de tudo para garantir que você esgote seu depósito o mais rápido possível.
Como identificar um golpe Forex
Investigue minuciosamente o corretor antes de começar a trabalhar com ele. Várias características diferenciais podem ajudá-lo a reconhecer uma fraude no Forex. Vamos considerá-los com mais detalhes.
Corretor sem licença
Corretores confiáveis são sempre licenciados. Uma licença é um documento emitido por um governo ou regulador autorizado pelo governo que certifica que uma empresa atende aos requisitos financeiros da jurisdição.
Antes de começar a trabalhar com um corretor, verifique se ele possui uma autorização financeira de um regulador respeitável. Esses incluem:
Leva muito tempo e dinheiro para obter permissão para atividades financeiras, e é por isso que os golpistas não buscam licenças genuínas.
Eles geralmente trabalham sem licença. Eles também podem obter um documento em uma zona offshore, onde os requisitos são muito rígidos e rigorosos. Outra alternativa é obter um “certificado” frágil de uma empresa privada com um esquema de verificação opaco.
Marketing agressivo
Os golpistas costumam usar marketing agressivo. Sua tarefa é convencer o cliente a investir em sua plataforma a qualquer custo.
Representantes da corretora ou empresa de investimento usam ligações não solicitadas para encontrar clientes. Eles costumam fazer ligações com várias ofertas tentadoras (irrealistas). Os fraudadores estão constantemente enviando e-mails ou escrevendo para possíveis alvos nas redes sociais.
Um corretor respeitável e confiável nunca usará marketing agressivo. Essas empresas são promovidas por meio de publicidade e outros métodos, mas não ligam para os clientes várias vezes por semana ou todos os dias; seus representantes não entram em contato com potenciais clientes/comerciantes por meio de redes sociais ou por e-mail — pelo menos não até que o próprio cliente passe voluntariamente pelos procedimentos de registro e verificação.
Condições de investimento cinzentas
A tarefa de um corretor fraudulento ou plataforma de investimento é acionar o fator ganância em um alvo potencial e encorajar o desejo do cliente de ganhar muito dinheiro facilmente ou a síndrome de “ficar rico rapidamente”. Portanto, eles costumam citar taxas de juros incríveis em seus programas de investimento e retornos rápidos de lucros.
No entanto, a plataforma de investimento nunca explica como um plano tão lucrativo é alcançado. Como regra, os golpistas usam apenas frases gerais e inexatas como “investir em Forex” ou “investir em ações”.
As empresas são obrigadas a divulgar o padrão de ganhos. O trader deve saber em quais ações ou moedas o gestor investe e quais negociações ele abre. Se esta informação não for divulgada, os comerciantes são persuadidos de acordo com o princípio “invista dinheiro e ganhe mais”. Isso deveria pelo menos levantar dúvidas e os investidores prudentes fugiriam o mais rápido possível.
Plataforma de negociação desconhecida
Os corretores fraudulentos usam terminais de negociação desconhecidos com baixa segurança. Eles também podem desenvolver seus próprios terminais. Isso é feito para obter acesso à manipulação de mercado.
Esse charlatão pode fornecer um salto brusco ou retorno da tendência por um ou dois segundos por meio de um clique de um botão, o que será suficiente para acionar o stop-loss ou redefinir a conta. No gráfico de velas japonês, tal movimento será mostrado como um longo pico indo em qualquer direção.
Não trabalhe com terminais de negociação se não tiver certeza sobre eles. Se for oferecido algum tipo de “plataforma inovadora”, verifique todas as informações sobre o corretor. Há uma boa chance de você ter conhecido um golpista.
Comentários da empresa
Os golpistas de Forex tendem a ter vida curta e coletar um grande número de críticas negativas. Depois que o fluxo de clientes para, eles fecham o projeto e se registram novamente com um nome diferente.
Portanto, as análises de empresas independentes são um dos fatores mais importantes na escolha de uma corretora. Nunca confie nas avaliações que aparecem no site da corretora, pois elas podem ser pagas ou manipuladas.
Sempre tenha cuidado se:
Opiniões negativas sobre a organização;
Não há comentários sobre a empresa.
As únicas críticas positivas aparecem no site da corretora.
Se não houver avaliações, isso pode indicar que a empresa é nova. Nesse caso, você pode verificar a data de sua fundação, que costuma estar escrita em sites ou em resenhas independentes. Se uma empresa indica, por exemplo, o ano de 2005, mas não há uma única avaliação na internet, ela está tentando te enganar.
Você pode assistir a críticas apenas em sites independentes. Lá você encontrará opiniões objetivas e justas. Na Forex Digital.com, você encontrará várias avaliações sobre empresas e poderá se proteger de um possível golpe de Forex.
Exemplos de golpes de negociação Forex
Aqui estão três exemplos de empresas que deixaram de existir e exibiram sinais de fraude.
AlfaTrade
A AlfaTrade se posicionou como uma corretora Forex. O endereço legal da empresa foi listado na Bulgária. A corretora atraiu traders com sinais de negociação gratuitos e ofereceu aos clientes os serviços de analistas pessoais para ajudar os novatos. Os representantes da empresa usaram marketing agressivo, muitas vezes ligando e persuadindo os comerciantes a abrir uma conta na empresa e com garantias ou promessas de aumentar o valor de seu depósito.
No entanto, os usuários observaram nas análises que as promessas da AlfaTrade eram um mito. Os clientes enganados afirmaram que a empresa não forneceu sinais e os analistas pessoais fizeram de tudo para que os comerciantes perdessem dinheiro. Os comerciantes também encontraram bloqueio de conta ao solicitar a retirada de fundos.
A partir de 2023, o site oficial da empresa não está disponível, mas uma declaração publicada no site diz que os traders podem “continuar a negociar por meio de sua conta de negociação MT4”.
AlfaTrade é um scammer
AGM Markets
A AGM Markets era uma corretora do Chipre com sede em Limassol. A empresa foi licenciada pela CySec, mas o fez em um momento em que Chipre não tinha requisitos regulatórios rígidos. Posteriormente, a empresa foi privada de sua licença financeira.
Os usuários nas análises observaram que a AGM Markets usou um esquema de terminal de negociação fraudulento. De acordo com os traders, eles repetidamente encontraram novas cotações e derrapagens na execução de negociações. Então, os usuários perderam dinheiro. Além disso, os clientes da corretora enfrentaram problemas ao tentar sacar fundos. Os comerciantes reclamaram que, ao enviar pedidos de saque, o dinheiro foi debitado da conta de negociação, mas o pedido nunca foi processado.
Em meados de 2023, o site do corretor está fora do ar e seu domínio está à venda.
AGM Markets é um scammer
AXEForex
A AXEForex foi supostamente registrada em 2017 no Reino Unido. No entanto, o corretor estava operando sem licença. A empresa atraiu clientes por meio de quatro tipos de contas de negociação, mais de 250 instrumentos de negociação e baixos requisitos para um depósito inicial (apenas US$ 100). No entanto, os comerciantes enfrentaram desafios significativos.
Os usuários nas avaliações afirmam que o corretor usou marketing agressivo. Houve constantes ligações e persuasões para investir fundos extras. A AXEForex nunca permitiu a retirada de dinheiro e as contas dos clientes que enviaram pedidos de retirada foram bloqueadas ou excluídas.
A partir de meados de 2023, a corretora encerrou suas operações. O site da empresa não existe, o domínio está à venda.
AXEForex é um scammer
Graças às nossas análises, muitos traders conseguiram evitar a cooperação com projetos fraudulentos. Se você for oferecido para trabalhar com uma corretora, verifique nossa avaliação em nosso site. Se você já teve a experiência de cooperar com uma corretora fraudulenta, conte-nos sobre isso. Desta forma, você pode proteger outros traders e evitar que os fraudadores enriqueçam com novas vítimas.
Corretores de Forex respeitáveis
Se você deseja negociar ou investir com sucesso no mercado Forex, você precisa começar escolhendo um trader competente. A empresa deve ser confiável e comprovada. Preste atenção em uma lista de corretores que atendem totalmente aos requisitos de segurança e oferecem uma boa variedade de recursos e serviços de acordo com a Forex Digital.com.
Corretora FxPro
A corretora FxPro é uma empresa que presta serviços a clientes desde 2006. A atividade é exercida com base em quatro licenças:
A empresa está incluída no nível superior da FCA. Isso significa que o regulador britânico considera este corretor respeitável e completamente seguro para os comerciantes.
A FxPro é membro do Fundo de Garantia de Depósitos. De acordo com os requisitos da FCA, os clientes do Reino Unido podem obter reembolsos de até £80.000 e os clientes da UE de até € 20.000, seguindo os requisitos da CySec. Este corretor também possui proteção contra saldo negativo.
A FxPro é uma corretora de CFD e Forex que oferece mais de 200 tipos de instrumentos de negociação. A negociação é realizada usando os terminais FxPro Trading Platform, MetaTrader 4 e MetaTrader 5. A negociação automatizada é permitida.
XM Group
O XM Group opera com sucesso desde 2009. A empresa possui três licenças para conduzir atividades financeiras:
Chipre — CySEC 120/10;
Austrália — ASIC AFSL No. 443670;
Belize — IFSC No. 000261/106.
O XM Group é uma corretora ASIC de primeira linha. Tem proteção contra saldo negativo. Os clientes da União Europeia estão segurados contra possíveis perdas de fundos devido a problemas com o corretor. Os clientes podem recuperar perdas até € 20.000. Proteção contra saldo negativo é fornecida. Se o saldo chegar a zero, as negociações serão encerradas automaticamente.
O XM Group usa plataformas de negociação padrão MT4 e MT5. É possível negociar ações reais. O número total de instrumentos de negociação é superior a 1300. A empresa garante a ausência de novas cotações e fornece execução instantânea de ordens. Depósitos e retiradas de fundos sem comissão são permitidos pelo XM Group. A corretora faz um grande número de ofertas especiais aos clientes, incluindo um programa de referência lucrativo.
Admirals
A Admirals (anteriormente conhecida como Admiral Markets) é uma corretora sediada no Reino Unido que oferece serviços a clientes desde 2001. A empresa possui as seguintes licenças para conduzir atividades financeiras:
Grã-Bretanha — FCA No.595450
Chipre — CySec No. 201/13
Austrália — ASIC AFSL No.410681
A Admirals mantém o dinheiro de todos os usuários em contas segregadas. Devido a isso, os fundos não podem ser gastos de outra forma que não seja para transações ou saques. De acordo com o programa de indenização, a Admirals pode indenizar até £85.000 para reivindicações da FCA e € 20.000 para reivindicações da CySec.
A empresa também é membro do sistema de seguro de depósito. O valor do seguro é de € 100.000, de acordo com os regulamentos da UE.
Mais de 3.500 ativos estão disponíveis para clientes no Admirals. Além disso, existe a possibilidade de trabalhar com ações reais e ETFs. A empresa fornece acesso ao VPS, o que garante que as ordens sejam mantidas abertas mesmo se o terminal de negociação estiver desligado. A empresa suporta negociação automatizada.
Fraudes no mercado financeiro
Infelizmente, a fraude no mercado financeiro é comum. Os golpes de Forex continuarão a aparecer. Especialmente quando essas empresas são destinadas a comerciantes iniciantes que têm experiência comercial mínima e não podem determinar rapidamente que encontraram um fraudador. Portanto, é importante estar atento e prudente ao selecionar um corretor.
A fraude é frequentemente encontrada após recomendações de amigos. Não se apresse em aceitar recomendações de amigos, familiares ou colegas. Eles podem fazer parte de um esquema fraudulento ou podem ser vítimas inocentes. Antes de iniciar o trabalho, certifique-se de verificar a licença da empresa e as revisões independentes de suas atividades. Certifique-se de que é um corretor totalmente legal e respeitável. Ninguém pode protegê-lo de golpes, exceto você mesmo.
Os corretores obtêm cotações de provedores de liquidez — grandes bancos. Portanto, teoricamente, pode haver diferenças, mas são insignificantes. Se a discrepância for grande, vale a pena considerar os riscos de fraude.
Os corretores são obrigados a retirar os fundos do usuário sem nenhum termo extra. O pagamento de seguros ou comissões bancárias (como pagamento separado) está fora de questão.
Em teoria, sim. Se um corretor tiver licenças de reguladores respeitáveis, além de uma licença offshore, pode ser considerado confiável, mas prossiga com cautela.
Teste Agora! 
